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債券基金收益喜人

2014-11-13 債券基金

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　　債券基金是一種傳統(tǒng)的投資產(chǎn)品，無論是個人投資還是企業(yè)投資，債券基金都是一種不錯的選擇。在進行債券基金投資的時候，您是不是要對各種債券基金近年來的收益排名情況有個大致了解呢？下面先說下今年債券基金收益情況。

　　談起今年的債市走勢，有機構(gòu)人士表示，像2014年這樣持續(xù)時間如此之久的牛市近年來確實不多見，自年初以來，市場也屢次有所波動，但每次波動之后，又不斷出現(xiàn)市場利率下行，走出了一場美妙而意外的慢牛行情。

　　“今年的債券投資，收益率沒做到20%-30%都不好意思說自己做得不錯了。”有投資人士拋出了這樣的話。根據(jù)WIND資訊數(shù)據(jù)，自今年年初至10月28日，開放式債券型基金中，除了一只分級債基B端出現(xiàn)輕微虧損外，其余全部盈利，共有369只債基的收益率落在10%-20%的區(qū)間，這部分占比達到49.9%。此外，有18只基金目前的收益率超過了20%。而封閉式債券型基金方面，69只基金僅一只輕微虧損，其余多數(shù)凈值增長都在10%以上。值得注意的是，除個別產(chǎn)品外，這類取得高收益的封閉式基金也的確基本都是分級債基B端份額。

　　關(guān)于債券基金投資也應(yīng)該抓住時機，只有抓住時機才能有更好的收益。與股票型基金不同，債券基金一直以來都是以一種較為穩(wěn)健的理財產(chǎn)品置身于人們的資產(chǎn)當(dāng)中。有相當(dāng)多的投資者都將眼光投向債券基金這種頗有升值空間的理財產(chǎn)品。不過，投資債券基金也要選好投資時機。

　　1、股票市場開始走熊

　　熊市的時候債券型基金會有一定表現(xiàn)，國債會得到一定的追捧，因為股票市場和債券市場之間它有個翹翹板的作用。

　　2、貨幣政策有寬松的預(yù)期，有降息、存準率下調(diào)等預(yù)期

　　貨幣政策有寬松的預(yù)期，有降息、存準率下調(diào)等預(yù)期時，債券價格會有一定的表現(xiàn)。從經(jīng)濟周期上看，債券投資往往是在經(jīng)濟滯脹的時候，從現(xiàn)金為王可能會過度到以債券為主。

　　投資者如果發(fā)現(xiàn)股票市場已經(jīng)出現(xiàn)一些低迷的態(tài)勢，開始從牛轉(zhuǎn)熊，央行有降息的預(yù)期，經(jīng)濟周期是從繁榮步入到滯脹、衰退的階段，提前布局債券，應(yīng)該是個不錯的時機。

　　以上為您介紹的是債券基金的投資時機。像股票、債券這樣的理財產(chǎn)品都是需要投資者有一定的市場分析能力的。一旦分析失誤，就可能面臨虧損的境地。因此，風(fēng)險投資人在投資時需謹慎，不要盲目下注。

　　如果看到了投資時機但是卻不知道如何挑選債券基金也是一件讓人頭疼的事情，下面我們就來說說如何挑選債券基金。

　　既然債券基金是一種可以令錢“生”錢的產(chǎn)品，那么，如何選擇債券基金就成了投資者最關(guān)心的話題。若要讓債券基金在自己的手中不斷升值，您需要從投資范圍、投資風(fēng)格和交易成本三個方面來挑選債券基金。

　　1、投資范圍

　　這是決定風(fēng)險收益水平的主要因素，也是基民的第一關(guān)注點。目前市場上，最高股票投資比例在20%的債券基金比較多。但市場上也不缺乏股票投資最高倉位達到40%的債券型基金，不過40%的比例已接近于一個混合型基金的股票投資倉位。風(fēng)險相對最低的為純債基金，該類基金不得投資于股票。此外，除了關(guān)注債券基金投資股票的份額外，在投資債券的份額中，應(yīng)關(guān)注投資于利率債與信用債的比例。進一步，如果投資信用債，應(yīng)考察信用債的評級等狀況以判定債基的風(fēng)險收益狀況。

　　2、債券基金的投資風(fēng)格

　　通過債券投資品種的選擇，可以看出他們在債券投資上的偏好。在打新股方面，不同債券基金有明顯的風(fēng)格偏差，有的債券基金本著不參與二級市場交易的原則，只采用網(wǎng)上打新，并且?guī)缀跞渴枪善鄙鲜惺兹召u出，不參與網(wǎng)下打新；也有債券基金通過網(wǎng)下打新，提高新股中簽率。在投資信用債方面，應(yīng)考察該債基在高信用債及低信用債方面的配置比例、久期配置等。再者，應(yīng)關(guān)注基金整體運作是主動型管理還是被動型管理，考察基金經(jīng)理的歷史業(yè)績、基金公司的實力，尋求過往表現(xiàn)好的基金經(jīng)理與實力較強的基金公司進行投資。

　　3、債券基金的交易成本

　　老債券基金多有申購贖回費用，而新債券基金大多采用銷售服務(wù)費替代申購費贖回費，這樣就避免了一次性的費用支出，而攤薄到每一天。不同債券基金總費用之間最高差異有兩到三倍之多，投資者應(yīng)在同等基金中選擇費用較低的產(chǎn)品。拿萬家債券基金舉例，該基金免收申購贖回費用，銷售服務(wù)費從基金資產(chǎn)中計提，投資者交易時無需支付。此外，投資者應(yīng)考慮債基的杠桿比例與流動性水平，選擇杠桿比例適合自己風(fēng)險偏好的品種，同時關(guān)注二級市場的流動性水平以便于進出。

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